Previdência Privada (Integração Icatu Seguros)
O projeto de Previdência Privada na Master Corretora teve como objetivo habilitar uma jornada completa do produto com integração via Icatu Seguros, entregando uma experiência consistente e confiável em múltiplos canais: aplicativo, portal do cliente e portal administrativo.
Atuei como Product Manager e Product Designer end-to-end, conectando discovery e delivery para reduzir fricção, aumentar clareza de decisão, melhorar performance percebida e garantir consistência de UI/UX em fluxos críticos — sempre respeitando regras de negócio, compliance e restrições de execução típicas do mercado financeiro.
Meu papel incluiu estruturar as jornadas, definir regras e exceções, orientar o design system e trabalhar junto com produto e engenharia para lançar as funcionalidades com foco em clareza, confiança e eficiência operacional. Além disso, eu fui responsável por todo o processo de testes e validação para publicação do app e do portal.
Setor
Investimento
Cliente
Master Corretora
Ano
2024
O que foi entregue (App + Portal do Cliente + Portal Admin)
1) Adesão à Previdência (contratação)
Objetivo do lançamento: viabilizar a contratação com clareza regulatória e máxima confiança, reduzindo dúvidas e abandono no momento de decisão.
Pontos-chave:
- Jornada guiada com etapas claras: escolha do produto/plano, perfil, tributação, beneficiários e aceite.
- Conteúdo crítico com hierarquia objetiva (taxas, carências, prazos, regras do plano).
- Validações e bloqueios por elegibilidade/compliance refletidos na UI com mensagens acionáveis.
- Tela final de revisão e confirmação com resumo completo (evita retrabalho e arrependimento).
2) Aportes (aplicação e recorrência quando aplicável)
Objetivo do lançamento: facilitar o investimento recorrente com fricção mínima e alta previsibilidade do que será executado.
Pontos-chave:
- Entrada de valor com máscaras/limites, validações de saldo e regras do plano.
- Confirmação robusta com resumo (valor, plano, data, custos/condições quando aplicável).
- Tratamento de exceções: indisponibilidade, falhas de integração, tentativas duplicadas.
- Status de processamento e histórico para rastreabilidade do usuário.
3) Portabilidade Externa (origem fora → Icatu/Master)
Objetivo do lançamento: permitir a migração de previdência de outra instituição para a corretora com transparência de regras e etapas.
Pontos-chave:
- Coleta orientada de informações (origem, dados do plano, documentos e termos).
- Regras de validação e estados: solicitado, em análise, pendente, aceito, recusado, concluído.
- Mensagens claras para pendências (o que falta e como corrigir).
- Acompanhamento de progresso para reduzir ansiedade e tickets de suporte.
4) Portabilidade Interna (entre planos/produtos dentro do ecossistema)
Objetivo do lançamento: dar autonomia ao cliente para ajustar estratégia sem complexidade e com segurança operacional.
Pontos-chave:
- Seleção de origem/destino com comparativo objetivo (taxas, perfis, condições).
- Validações de elegibilidade e travas para combinações inválidas.
- Confirmação com resumo e comunicação explícita de impactos (prazos/carências quando aplicável).
- Histórico e status de execução.
5) Endosso (alterações cadastrais/condições do plano)
Objetivo do lançamento: permitir ajustes com governança, rastreabilidade e mínimo atrito.
Pontos-chave:
- Fluxos específicos por tipo de endosso (ex.: dados do participante/beneficiário, preferências e ajustes permitidos).
- Validações rigorosas, termos e consentimentos quando necessários.
- Estados e retorno de processamento com feedback claro (solicitado, em análise, concluído, pendente).
- Operacionalização via portal admin para revisão e controle quando aplicável.
6) Resgate
Objetivo do lançamento: habilitar resgates com clareza total de prazos, regras, custos e impacto — reduzindo erro operacional e aumentando confiança.
Pontos-chave:
- Simulação e orientação sobre condições (carência, tributação, prazos e limites).
- Entrada de valor/percentual com validações e mensagens de risco/condição.
- Confirmação com resumo detalhado e status transacional claro.
- Histórico e acompanhamento até conclusão.
Portal Administrativo (gestão e operação)
Para suportar a operação interna e reduzir risco, também foram entregues capacidades no portal admin, como:
- Acompanhamento de solicitações e status (adesão, aportes, portabilidades, endossos e resgates);
- Tratamento de pendências/documentos e ações operacionais;
- Visibilidade e rastreabilidade de eventos para atendimento e backoffice;
- Padrões de auditoria e consistência com regras de compliance.
Minha responsabilidade em qualidade e publicação
Além da atuação de PM e design end-to-end, eu fui responsável por todo o processo de testes para publicação do app e portal, incluindo:
- Roteiros de teste por jornada e critérios de aceite;
- Testes ponta a ponta e regressão (incluindo cenários de exceção e falha de integração);
- Validação de consistência entre app, portal do cliente e portal admin;
- Checklist final de release e acompanhamento pós-publicação para correções rápidas.
