Plataforma de Investimentos
Contexto
A Master Corretora precisava lançar uma plataforma de investimentos completa do zero, com experiência consistente em iOS, Android, Web e Intranet, integrada a provedores e infraestruturas críticas do mercado financeiro e com exigência de compliance, rastreabilidade e segurança desde o primeiro release.
O desafio não era “apenas” desenhar telas. Era construir um produto que funcionasse em ambiente regulado, com KYC/AML, prevenção a fraudes, orquestração de sistemas legados e dependência de fornecedores e ainda assim entregar uma experiência simples o suficiente para converter.
O Problema
O cenário inicial tinha gargalos típicos de plataformas financeiras em início de operação:
- Onboarding com alta fricção, muitos dados obrigatórios e regras difíceis de entender
- Retrabalho operacional (validações manuais, pendências, exceções sem trilha)
- Risco regulatório: necessidade de evidências, versionamento de termos, logs e audit trail
- Integrações críticas ainda em amadurecimento (fornecedores, APIs, legados)
- Pressão de tempo: janela de 6–8 meses para o MVP
Além disso, após o MVP, o produto seguiria em cadência quinzenal, exigindo estrutura para evoluir sem perder consistência e sem gerar dívida de compliance.
Setor
Investimento
Cliente
Master Corretora
Ano
2024
Objetivos do Projeto
- Entregar um MVP operacional e auditável em 6–8 meses
- Construir a jornada “fundação” que sustenta o negócio: Onboarding → KYC/Suitability → Primeira operação
- Reduzir fricção e pendências: menos abandono, menos retrabalho e mais automação
- Garantir conformidade com CVM / ANBIMA / LGPD sem comprometer UX
- Criar base para escala: governança de produto, design system e telemetria
Meu Papel (Product Designer + Product Manager)
Atuei ponta a ponta no ciclo discovery → delivery → evolução, transitando entre Product Design e Product Management.
Discovery e definição
- Levantamento de requisitos e regras de negócio (onboarding, KYC, elegibilidade, suitability, negociações e pós-trade)
- Mapeamento de stakeholders e “pontos de controle” regulatórios (onde precisa evidência, logs, trilha e validação)
- Benchmark competitivo e análise de mercado (padrões de UX e gaps)
- Priorização e recorte do MVP com foco em risco e valor
Integrações e negociação com fornecedores
- Alinhamento técnico e de negócio com B3, Idwall, Neoway, Incognia e integrações operacionais (SINACOR/SINCAD)
- Tradução de limitações de APIs e legados em decisões de produto (trade-offs claros e documentados)
Design, validação e entrega
- Prototipação e validação de UX com usuários e áreas internas (Cadastro, Backoffice, Operações, Atendimento)
- Escrita de histórias e especificações com regras de negócio, critérios de aceite e trilhas de auditoria
- Governança no ClickUp: documentação, decisões, dependências e comunicação
- Liderança de homologação com Risco, Compliance, Controles Internos e Operações (inclusive sob auditoria)
Escopo do Produto e Integrações
A Estratégia (o que destravou o projeto)
1) MVP com profundidade (não amplitude)
Em vez de “espalhar” esforço em muitas verticais, priorizamos 3 jornadas críticas bem feitas: Onboarding → KYC/Suitability → Primeira operação
Isso reduziu risco e acelerou validação.
2) Compliance como feature
Eu trouxe Compliance, Controles Internos, Jurídico e Operações para dentro do discovery.
O resultado foi um produto que já nasceu com:
- microcopy regulatório
- versionamento de termos
- trilhas de auditoria
- validações claras e rastreáveis
3) Estrutura para velocidade
Como único designer inicialmente, adotei um style guide pragmático desde o dia zero e evoluímos para o Design System Iris, com componentes reutilizáveis e padronização para releases quinzenais.
4) Pesquisa e telemetria contínuas
Não esperamos “a versão perfeita”. A cada 2 semanas:
- testávamos com usuários e operação
- medíamos funis (GA4), comportamento (Hotjar) e feedback estruturado (Forms)
- iterávamos com base em evidência
A Execução (como o produto saiu do papel)
Tomando como base o famoso modelo Double Diamond do Design Thinking, organizei o processo de forma linear, simplificada, com as duas etapas macros e dentro de cada a sequência em três passos.
1- Pesquisa
Descobrir: Desenvolver e executar o plano de pesquisa, agendar entrevistas com clientes, enviar questionário, analisar dados e assim por diante;
Sintetizar: Compilar dados de pesquisa para chegar numa compreensão mais precisa e profunda do problema. Converter os dados em definições concisas sobre os problemas a serem resolvidos;
Apresentar: Compartilhar o resultado com a equipe ou empresa. Realizar reuniões, apresentações e relatório. Avaliar oportunidades;
2- Design
Criar: Fazer esboços, desenhos, gerar alternativas, prototipar e testar. Fazer pesquisa sobre soluções e bibliotecas. Se necessário escrever documentação técnica e fazer validação de conceitos;
Refinar: Fazer ajustes, avaliar e refinar as soluções. Chegar a uma solução definitiva;
Entregar: Documentar, especificar e apresentar o que foi desenvolvido. Nem sempre o resultado final é um protótipo, dependendo do caso pode ser apresentado apenas um resultado, recomendações e outros.
Jornada 1 — Onboarding/KYC: da fricção ao fluxo auditável
O maior salto veio do redesenho do onboarding de ponta a ponta — incluindo o fluxo interno, não apenas a UI.
Principais decisões:
- progressive disclosure (mostrar o necessário no momento certo)
- validações em tempo real para reduzir retrabalho
- automação de pendências recorrentes
- definição explícita de regras/exceções e trilha auditável por etapa
Entregas relevantes:
- Consulta dinâmica de CNPJ (validação em tempo real com fontes oficiais)
- Controle de vinculados (hierarquia e permissões)
- Recadastro inteligente (priorização de dados críticos)
- Cadastro para menor de idade (representação legal e liberação gradual)
- Integração Idwall (documento, liveness, face match, endereço)
- Neoway Seeker (listas restritivas + motor de decisão)
- Adequação a suitability ANBIMA/CVM no fluxo
Jornada 2 — Motor de produto: governança e escalabilidade
- Gestão de termos (aceite digital + versionamento + auditoria)
- Tracking comportamental (eventos, funis e coortes)
- Motor de push com segmentação (base para omnichannel)
Jornada 3 — Investimentos e operação: integrar sem quebrar
- Tesouro Direto e custódia (B3)
- Fundos e renda fixa (Virtual)
- Renda variável / home broker (Neologica)
- Notícias e cotações em tempo real (Agência Estado/Broadcast)
- Relatórios operacionais e documentos (IR, notas, custódia, remuneração)
- Monitor de risco e dashboards para operação
Resultados (Impacto Mensurável)
Breakthrough: onboarding reestruturado
Ao atacar a causa raiz (processo interno + automação + rastreabilidade), destravamos conversão e eficiência.
Em 3 meses após o MVP:
- Ativação de contas: +88%
- Abandono no onboarding: ↓32%
- NPS pós-cadastro: 8,2/10
- Tempo médio de conclusão: 5:33 → 2:18 (↓58%)
- Falhas de KYC: ↓68% com automação
Em 7 meses:
- Crescimento de <1 conta/dia para 44 contas/dia
- +9.300 contas ativas
- Pendências operacionais: ↓68%
- Processamento operacional: de ~6h para ~8 min (após automação/orquestração)
Evolução Pós-MVP (Roadmap contínuo)
Após o lançamento do MVP, passei a conduzir a evolução do produto em cadência quinzenal, equilibrando crescimento, compliance e eficiência operacional.
- Experimentação contínua: testes A/B de microcopy e componentes de jornada (riscos, liquidez, tributação) para reduzir fricção e melhorar conversão com segurança.
- Validação controlada: uso de feature flags e programas beta para liberar funcionalidades por segmentos, mitigar risco regulatório/operacional e acelerar aprendizado.
- Prioritização orientada a métricas: decisões guiadas por indicadores de negócio e comportamento (AUM, TTFI, taxa de reinvestimento), com acompanhamento de funis, coortes e eventos.
- Expansão de verticais e compliance: evolução do produto para novas frentes reguladas e de receita, incluindo:
- Oferta Pública
- Portabilidade de Valores Mobiliários (RCVM 210)
- Remessa Cambial (Bluetransfer)
- Previdência Privada (Icatu)
- Desenquadramento de Perfil
- Área de proventos
- Melhoria nos filtros e educacional
- Criação de Design system
- Telemetria e personalização: tracking de navegações e preferências para melhorar segmentação, recomendações e decisões de roadmap.
- Engajamento e comunicação: evolução do motor de envio de push (omnichannel/segmentação) com governança e controles.
- Dados de mercado (renda variável): tratamento e consumo de market data (cotação, eventos e sinais em tempo real) para suportar jornadas de trading e tomada de decisão.
